[实用参考]公司贷款调查报告

发布于:2021-06-19 03:10:56

优质参考文档 RR 公司申请贷款 RR 万元的调查报告 RR 公司因经营(或筹建 RR 项目)RR 资金不足向我社申请 RR 方式贷款 RR 万元,期限 RR 年,利率执行 RR‰上浮 RR%按照《R 农村信用合作联社贷 款操作规程》,我社于 200R 年 R 月 R 日对该公司基本情况、财务状况、经营情 况、资信情况、资金需求及还款来源、抵押担保等情况进行了实地调查了解,现 将调查情况报告如下: 一、借款企业基本情况 1、基本情况 该公司坐落于 RR,公司性质为有限公司,企业法人营业执照号 RR,组织机 构代码证号 RR,国税登记证号为 RR,地税登记证号为 RR,贷款卡号 RR,基 本帐户开户行:RR,公司主要经营项目 RR 及经营能力 RR。 该公司成立于 RR 年,法定代表人 RR,注册资本 RR 万元。 2、企业信用情况 RR 公司,在 RR 开立基本账户,该公司目前在我社资金结算率 RR%,*两个 月日均存款余额 RR 万元,企业现有贷款余额 RR 万元,能够坚持正常还本付息, 配合信用社的各项信贷检查及贷后检查工作,目前与我社信贷关系融洽,经初步 测评,该企业达到 RR 级企业标准,目前无对外担保。 3、法定代表人情况 4、借款人组织结构、管理水*及主要管理人员情况、信誉状况 该公司实行董事长领导下的总经理负责制,现有员工 RR 人,其中大中专毕 业生 RR 名,中级职称以上的中高级专业人才 RR 名。 二、企业经营情况 1、生产能力、原材料来源保证、设备技术等生产条件及销售渠道 2、公司前三年及上月收入、成本、利润情况 3、行业地位 4、市场发展前景分析 三、借款企业财务状况 (一)资产负债情况 依据 RR 会计师事务所审*峁刂股夏昴┕局饕莆褡纯鋈缦拢 优质参考文档 优质参考文档 1、该公司资产总计 RR 万元,其中,流动资产合计 RR 万元,主要有: 货币资金 RR 万元; 应收账款 RR 万元,帐龄在一年以内 RR 万元,占比 RR%,一至二年 RR 万 元,占比 RR%;主要债务人有 RR 公司等。 其他应收款 RR 万元,主要有 RR 公司 RR 万元、有 RR 公司 RR 万元等。 存货 RR 万元,主要为产成品 RR 万元,原材料 RR 万元; 预付账款 RR 万元,为 RR; 长期投资 RR 万元,为 RR; 固定资产合计 RR 万元,其中固定资产净值 RR 万元,主要包括 RR 等; 无形资产 RR 万元,为 RR。 2、负债 RR 万元,主要包括: 短期借款 RR 万元,全部为 RR 贷款,贷款人为 RR; 应付账款 RR 万元,主要 RR; 应付工资 RR 万元,主要 RR; 预提费用 RR 万元,主要是 RR; 应交税金 RR 万元,主要是应交增值税 RR 万元及应交所得税 RR 万元; 长期应付款 RR 万元,R 是 RR; 其他长期负债 RR 万元,主要是 RR。 3、所有者权益 RR 万元:其中实收资本 RR 万元,资本公 RR 万元,盈余公 积 RR 万元,未分配利润 R8 万元。 RR 会计师事务所审计认为,企业报表已经按照企业会计准则和《工业企业 会计制度》规定编制,在所有重大方面公允反映了该公司 200R 年 12 月 31 日的 财务状况以及 200R 年度的经营成果和现金流量。 公司上月资产、负债、所有者权益情况(结构同上) (二)比率分析情况 1、资产负债率 200R 年 RR%,200R 年为 RR%,200R 年为 RR%,20RR 年 为 RR%。* 3 年符合行业满意值 65%的要求,表明债权人权益在企业全部资金 来源中占比较低,投资人权益比例较大,企业风险主要由业主承担,从而增强了 债权人的安全系数,企业长期偿债能力较强。 2、流动比率 200R 年 RR%,200R 年为 RR%,200R 年为 RR%,20RR 年为 优质参考文档 优质参考文档 RR%。* 3 年基本接*行业满意值 150%的要求,表明企业资金周转正常,流动 性良好,有较好的短期偿债能力。 3、速动比率 200R 年为 RR%,200R 年为 RR%,200R 年为 RR%。较行业 满意值 100%的要求有一定差距,表明企业的即期偿债能力稍显不足。 4、资产报酬率 200R 年 RR%,200R 年为 RR%,200R 年为 RR%,说明企 业销售收入的收益水*及经营成果较好,企业的资产利用效益也较好,经营管理 水*较高,企业的盈利能力很好。。 5、贷款本息按期偿还率前 3 年度均为 RR%,符合满意值 100%的要求,表 明企业具备按期偿还贷款本息的能力。 6、利息保障倍数 200R 年 RR,200R 年为 RR,200R 年为 RR,说明企业支 付利息费用的能力很强。 7、应收账款周转率 200R 年 RR%,200R 年为 RR%,200R 年为 RR%,表 明企业运行态势良好,应收账款的变现速度较快,管理效率较高。 (三)现金流量分析 20RR 年末,该企业现金及现金等价物净增加额 RR 万元,其中:经营活动 产生的现金流量净额 RR 万元;投资活动产生的现金流量净额 RR 万元;筹资活 动产生的现金流量净额 RR 万元。20RR 年末,该企业现金及现金等价物净增加 额 RR 万元,其中:经营活动产生的现金流量净额 RR 万元;投资活动产生的现 金流量净额 RR 万元;筹资活动产生的现金流量净额 RR 万元。20RR 年末,该 企业现金及现金等价物净增加额 RR 万元,其中:经营活动产生的现金流量净额 RR 万元,投资活动产生的现金流量净额 RR 万元;筹资活动产生的现金流量净 额 RR 万元。数额变化大的要说明原因。 截止上月末,该企业现金及现金等价物净增加额 RR 万元,其中:经营活动 产生的现金流量净额 RR 万元;投资活动产生的现金流量净额 RR 万元;筹资活 动产生的现金流量净额 RR 万元,主要是 RR。 从*三年的现金流量上看,

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